مدیریت چک‌های دریافتی و پرداختی: دفتر چک ساده
خلاصه: برای مدیریت چک، هر چک را با نام طرف حساب، بانک، مبلغ، تاریخ شمسی سررسید و وضعیت (در انتظار، وصول‌شده، برگشتی) بنویسید و چند روز قبل از سررسید یادآور بگذارید تا موجودی حساب یا وصول به‌موقع انجام شود.
دفتر چک چه می‌خواهد؟
- نوع: دریافتی یا پرداختی
- طرف حساب
- بانک و شمارهی چک
- مبلغ
- تاریخ سررسید (شمسی)
- وضعیت
چک پرداختی
چند روز قبل از سررسید مطمئن شوید موجودی کافی است. چک برگشتی عواقب قانونی و اعتباری دارد؛ در مورد جزئیات قانونی با وکیل یا بانک مشورت کنید.
چک دریافتی
سررسید را ثبت کنید و وصول را پیگیری کنید. اگر ریسک بالاست، نگه‌داشتن اطلاعات طرف حساب و قرارداد مرتبط کمک می‌کند. این مقاله مشاوره‌ی حقوقی نیست.
خلاصه‌ی ماهانه
جمع چک‌های پرداختی و دریافتی هر ماه را کنار هم ببینید تا جریان نقدی را پیش‌بینی کنید؛ ممکن است ماهی دو چک بزرگ هم‌زمان بخورد.
چند نکته‌ی عملی
- برای چک پرداختی ۳ روز قبل موجودی را چک کنید.
- چک دریافتی را در موعد وصول کنید و برای هر برگشت برنامه‌ی پیگیری بنویسید.
- اطلاعات صیاد و نام صادرکننده را در توضیحات نگه دارید.
- جمع چک‌های هر ماه را ببینید تا جریان نقدی را پیش‌بینی کنید.
در دست‌نویس
در «مالی ← چک‌ها» چک‌ها را با بانک، مبلغ، سررسید شمسی و وضعیت ثبت و روزهای یادآوری را مشخص کنید. قالب «مدیریت چک» هم در گالری قالب‌هاست. اطلاعات مالی شخصی است و برای اعضای تیم دیده نمی‌شود.
پرسش‌های پرتکرار
اطلاعات صیاد را ثبت کنم؟
میتوانید در توضیحات شمارهی صیاد و نام صادرکننده را یادداشت کنید؛ اپ به سامانههای بانکی وصل نیست.